Para evitar golpes e fraudes, Bancos deverão compartilhar informações

Golpes e Fraudes – Foi aprovada recentemente uma norma pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) e pelo Banco Central (BC) que estabelece a obrigatoriedade das instituições financeiras e outras autorizadas a funcionar pelo BC compartilharem entre si dados e informações relacionadas a fraudes e golpes no Sistema Financeiro Nacional (SFN) e no Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB).

O Banco Central divulgou hoje (23) as informações sobre a nova medida que visa reduzir a assimetria de informações e fortalecer os procedimentos de prevenção a fraudes no sistema financeiro. De acordo com o BC, será criado um sistema eletrônico para o registro e consulta de dados relacionados a indícios de fraudes identificadas, com prazo de implementação até 1º de novembro deste ano.

A necessidade de regulamentação surgiu devido ao aumento do uso de meios digitais nas transações financeiras e ao crescimento das ocorrências de fraudes, golpes e crimes cibernéticos no setor bancário.

Em 2021, foram registradas mais de 4,1 milhões de ocorrências, em comparação com 2,6 milhões em 2020 e 1,2 milhão em 2019.

A nova norma permitirá que as instituições supervisionadas aprimorem suas capacidades de prevenção de fraudes e fortaleçam seus controles internos.

Será estabelecido um conjunto mínimo de informações a ser compartilhado, incluindo a identificação dos responsáveis pelas fraudes ou tentativas, descrição dos indícios de ocorrência ou tentativa de fraude, identificação da instituição responsável pelo registro dos dados e informações, além dos dados da conta e titular em caso de transferência ou pagamento de recursos, conforme explicado pelo BC.

Conforme explicou João André Calvino Marques Pereira, chefe do Departamento de Regulação do Banco Central, a medida implementada envolverá a criação de uma rede de coordenação e cooperação entre as instituições do mercado.

Ele ressaltou que não se trata de uma questão de competição, mas sim de lidar com crimes que podem afetar qualquer instituição financeira. O objetivo principal é fortalecer a colaboração mútua para combater essas ameaças e garantir a segurança do sistema como um todo.

Segundo o chefe do Departamento de Regulação do Banco Central, João André Calvino Marques Pereira, existe uma ampla compreensão da necessidade dessa cooperação em todo o mercado. Ele enfatizou que empresas de serviços de informações de crédito e outros agentes têm a capacidade de fornecer esse serviço de forma ágil.

As instituições financeiras serão responsáveis pelo uso dos dados e informações obtidos por meio do sistema eletrônico, com o objetivo de desenvolver controles internos de gestão, sempre preservando o sigilo bancário. Elas deverão obter o consentimento de seus clientes para o tratamento e compartilhamento dos dados relacionados a fraudes. O Banco Central afirma que essa obtenção de consentimento será realizada gradualmente pelos bancos.

De acordo com a norma, os titulares dos dados terão pleno acesso às informações relacionadas a eles, além de poderem solicitar a exclusão ou correção dos dados registrados em caso de erros, inconsistências ou outras necessidades.

O Banco Central também informou que vem adotando medidas para reduzir e prevenir fraudes e golpes. Essas medidas incluem a exigência de políticas de segurança cibernética, aprimoramento dos mecanismos de segurança do Pix, diálogo constante com as instituições financeiras sobre novas iniciativas e ações de supervisão.

Nubank introduz novas ferramentas de proteção contra golpes

O Nubank introduziu recentemente novas ferramentas de proteção contra golpes, visando garantir a segurança de seus clientes.

As duas novas ferramentas de proteção para seus clientes são: o Canal de Denúncias e o recurso “Me Roubaram”.

O Canal de Denúncias do Nubank permite que as pessoas informem golpes ou tentativas que tenham sofrido envolvendo o nome da empresa. Essa plataforma oferece uma maneira fácil e segura de relatar incidentes e auxilia o Nubank na investigação e resposta adequada a essas situações.

O recurso “Me Roubaram” consiste em um site disponibilizado aos clientes da fintech, no qual é possível realizar bloqueios rápidos e seguros em casos de roubo de celular ou cartões.

Os clientes têm a opção de realizar o bloqueio imediato do acesso ao aplicativo Nubank, bloquear o cartão de crédito ou débito associado à conta e também bloquear transações por aproximação (NFC) para garantir a segurança de suas informações financeiras.

Essas novas ferramentas reforçam o compromisso do Nubank em proteger seus clientes contra fraudes e fornecer mecanismos eficientes para denúncias e ações rápidas em situações de roubo ou golpes.

A seguir, apresentamos outras medidas implementadas:

Monitoramento de atividades suspeitas: O Nubank aprimorou seus sistemas de detecção para identificar atividades atípicas e suspeitas nas contas dos clientes. Isso permite uma resposta mais rápida e eficiente diante de possíveis tentativas de golpes.

Notificações de movimentações: Os clientes receberão notificações em tempo real sobre movimentações em suas contas, como transações realizadas ou alterações de dados cadastrais. Essa medida auxilia na detecção precoce de qualquer atividade não autorizada.

Bloqueio temporário de cartão: O Nubank oferece a opção de bloqueio temporário do cartão por meio do aplicativo. Isso permite que os clientes interrompam imediatamente o uso do cartão em caso de perda, suspeita de fraude ou extravio.

Autenticação em duas etapas: O Nubank implementou a autenticação em duas etapas (2FA) para reforçar a segurança no acesso à conta. Além da senha, é necessário confirmar a identidade por meio de um código enviado por SMS, aplicativo de autenticação ou biometria.

Atendimento especializado: O Nubank possui uma equipe dedicada ao atendimento de clientes que passaram por situações de fraude ou golpes. Essa equipe presta suporte personalizado e auxilia na resolução de eventuais problemas.

É importante ressaltar que essas são apenas algumas das medidas de segurança implementadas pelo Nubank, que está constantemente trabalhando para aprimorar seus sistemas e proteger seus clientes contra golpes e fraudes.